Hogar Big Data Los bancos fusionan las herramientas de minería de datos y CRM para aumentar su rentabilidad

Los bancos fusionan las herramientas de minería de datos y CRM para aumentar su rentabilidad

por Iván Torres
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La reciente serie de quiebras bancarias ha creado muchas preocupaciones sobre el estado de la economía mundial. La buena noticia es que la tecnología de Big Data está ayudando a los bancos a alcanzar sus resultados. Por lo tanto, no debería sorprender que el mercado de análisis de datos esté creciendo a un ritmo de casi el 23% anual, después de tener un valor de $ 744 mil millones en 2020.

Big Data puede ayudar a las empresas del sector financiero de muchas maneras. A principios de este año, hablamos sobre algunos de los principales cambios que los datos han traído al sector financiero.

Bhagyeshwari Chauhan de DataHut escribe que una de las principales formas en que Big Data ayuda es al identificar el fraude. El análisis predictivo y otras herramientas de Big Data ayudan a distinguir entre transacciones legítimas y fraudulentas. Analizar el historial de transacciones del cliente, los patrones de gasto, los ahorros, las inversiones y las fuentes de ingresos puede revelar cualquier actividad inusual que pueda indicar un fraude. Los bancos que toman medidas inmediatas basadas en sus algoritmos de puntuación de fraude de análisis de datos como el bloqueo de transacciones irregulares, pueden prevenir el fraude antes de que suceda.

La Asociación Estadounidense de Actuarios informa que Big Data también puede ayudar con la toma de decisiones actuariales. Big Data se usa más en seguros de propiedad y accidentes que en otras áreas de la práctica actuarial. Los seguros de vida y salud han visto avances significativos en el uso de Big Data en los últimos años. Los avances del área de pensiones no han sido tan notorios. El sector bancario, en particular, puede utilizar la tecnología de Big Data para mejorar el análisis actuarial del proceso de suscripción y aprobación de préstamos. Todas las áreas de la práctica actuarial probablemente se verán significativamente afectadas por Big Data en la próxima década.

Si bien estos son algunos de los beneficios más importantes de Big Data en el sector bancario, la tecnología de datos puede ayudar de otras formas útiles. Esto incluye el uso de Big Data para ayudar a la gestión de relaciones con los clientes.
Mejorar el servicio al cliente dentro de la industria bancaria es esencial para mantenerse competitivo y rentable. Sin un fuerte énfasis en la gestión de relaciones con los clientes (CRM), a los bancos les resultará difícil atraer nuevos usuarios y al mismo tiempo retener a los clientes existentes.

Afortunadamente, implementar un sistema CRM que se integre con las aplicaciones existentes del banco puede ayudar a impulsar el éxito en ambas áreas. En esta publicación, brindaremos una descripción general de las últimas tendencias de CRM para la banca y veremos cómo puede usar la tecnología para desbloquear nuevos niveles de eficiencia y ganancias asegurándonos de que las necesidades de los clientes se satisfagan de manera rápida y precisa en todo momento.

Por qué CRM es importante para los bancos

En el panorama competitivo actual, la gestión de las relaciones con los clientes (CRM) se ha convertido en una herramienta fundamental para los bancos. Al implementar un CRM bancario, los bancos pueden comprender y servir mejor a sus clientes, lo que resulta en una mayor lealtad, retención e ingresos. CRM permite a los bancos personalizar sus interacciones con los clientes, rastrear y analizar los datos y proporcionar esfuerzos de marketing y ventas específicos.

Al utilizar un sistema de CRM, los bancos pueden tomar decisiones informadas basadas en información útil, lo que en última instancia conduce a una mayor rentabilidad y satisfacción del cliente. Con las demandas en constante cambio de los consumidores, es esencial que los bancos inviertan en CRM para mantenerse por delante de la competencia y satisfacer las necesidades de los clientes.

Comprender las necesidades y los comportamientos de los clientes

Entender las necesidades y comportamientos de los clientes es esencial para cualquier negocio. Para mejorar la satisfacción y la fidelidad del cliente, es necesario conocer quiénes son, qué desean y cómo se comportan. Esto se puede lograr mediante la realización de estudios de mercado, análisis de los comentarios de los clientes y la interacción en las redes sociales. Al comprender las necesidades y comportamientos, se pueden adaptar los productos o servicios para satisfacer sus necesidades específicas, mejorar la experiencia del cliente y, finalmente, aumentar las ventas y los ingresos. Además, la obtención de información sobre las preferencias y comportamientos de los clientes permite identificar problemas potenciales y responder rápidamente a cualquier problema que surja. En resumen, dedicar tiempo a comprender las necesidades y comportamientos de los clientes es una parte fundamental para construir un negocio exitoso y sostenible.

Beneficios de usar un CRM para bancos

El software de gestión de relaciones con los clientes (CRM) se ha vuelto cada vez más importante para que las empresas de diversas industrias mejoren sus relaciones con los clientes. Como resultado, cada vez más bancos están adoptando software CRM para facilitar mejores experiencias de los clientes, administrar los procesos de ventas y mejorar la eficiencia operativa.

Aquí hay cinco formas en que el software CRM puede beneficiar a los bancos:

Segmentación de clientes mejorada

CRM proporciona información detallada sobre el comportamiento del cliente, las preferencias y los patrones de interacción con el banco. Estos datos son útiles para segmentar las bases de clientes en categorías útiles, lo que permite a los bancos adaptar sus servicios para satisfacer las necesidades únicas de cada grupo de clientes. Esto significa que los bancos pueden comprender mejor cómo los clientes interactúan con su marca y personalizar mensajes y productos para ellos. Además, el CRM puede ayudar a los bancos a determinar el valor potencial de los clientes, lo que permite identificar oportunidades de ventas cruzadas y de ventas adicionales.

Comunicación optimizada

El CRM puede ayudar a los bancos a agilizar la comunicación con los clientes al proporcionar una vista única de las interacciones con los mismos, sin importar el departamento o el canal. Esto brinda al personal del banco la capacidad de acceder a los datos relevantes de los clientes en cualquier momento, lo que facilita responder a las consultas y quejas de manera oportuna. Además, estas soluciones de software pueden automatizar los flujos de trabajo de comunicación, lo que permite a los bancos reducir los errores y perder menos tiempo.

Gestión de ventas mejorada

CRM permite a los bancos administrar sus procesos de ventas de manera más efectiva, desde la generación de leads hasta el cierre. Mediante el seguimiento de las interacciones con los clientes y el seguimiento de los clientes potenciales a través del flujo de ventas, los bancos pueden identificar y eliminar las áreas de ineficiencia, lo que les permite mejorar el rendimiento y aumentar los ingresos. CRM también proporciona análisis de ventas útiles que ayudan a los equipos de ventas a refinar su enfoque y generar pronósticos más precisos.

Mayor eficiencia operativa

Al proporcionar toda la información necesaria para atender a los clientes en un solo lugar, CRM puede reducir la necesidad de duplicación y disminuir los costos operativos. Las soluciones de software de CRM pueden automatizar tareas de bajo valor y brindar acceso en línea a la información del cliente, liberando así al personal del banco para que se concentre en problemas más críticos. La eficiencia operativa mejorada reduce los costos y aumenta la satisfacción del cliente.

Mejor experiencia del cliente

Al implementar el CRM, los bancos pueden brindar una experiencia de cliente más personalizada que garantice la lealtad a largo plazo. Los clientes esperan cada vez más una experiencia de cliente perfecta y omnicanal entregada en formatos convenientes para ellos. El CRM puede ayudar a los bancos a cumplir con estas expectativas al proporcionar comunicaciones personalizadas, ofertas personalizadas y una experiencia de cliente uniforme en todos los canales (correo electrónico, texto, voz, redes sociales, etc.).

A medida que los bancos siguen enfrentándose a una dura competencia y al aumento de las expectativas de los clientes, la tecnología como CRM es una herramienta indispensable para mejorar la experiencia del cliente, la eficiencia operativa y la gestión de ventas. El software de CRM adecuado puede ayudar a los bancos a identificar las tendencias del mercado y capitalizar las oportunidades emergentes, al tiempo que construye relaciones más profundas y significativas con sus clientes.

Los bancos pueden utilizar Big Data y CRM para mejorar la satisfacción del cliente

Hay una serie de enormes beneficios de los grandes datos en el sector bancario. Además de utilizar análisis de datos para luchar contra el fraude y mejorar la toma de decisiones actuariales, un número creciente de bancos utilizan herramientas de CRM y extracción de datos para mejorar la satisfacción de sus clientes.

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